Оспаривание сделок в банкротстве: трёхлетняя зона риска

Периоды подозрительности

Отсчёт во всех случаях идёт от даты принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом — не от даты введения процедуры и не от даты решения.

Один месяц — предпочтение без дополнительных условий

Сделка, по которой один кредитор получил больше, чем получил бы при обычном распределении, оспаривается, если совершена в течение месяца до принятия заявления или после него. Доказывать осведомлённость контрагента не требуется.

Шесть месяцев — предпочтение с осведомлённостью

Тот же состав, но период до полугода. Здесь управляющий должен доказать, что контрагент знал о признаках неплатёжеспособности или недостаточности имущества. Для заинтересованных лиц это знание презюмируется.

Один год — неравноценное встречное исполнение

Достаточно установить существенное отклонение цены или иных условий сделки от рыночных. Ни умысла, ни осведомлённости не требуется — самое «лёгкое» для оспаривания основание.

Три года — вред имущественным правам кредиторов

Требуется совокупность: цель причинения вреда, наступивший вред и осведомлённость другой стороны об этой цели.

Почему оспаривают трёхлетний период

Потому что цель причинения вреда не доказывают, а презюмируют. Достаточно, чтобы на момент сделки должник отвечал признаку неплатёжеспособности или недостаточности имущества и одновременно имелось хотя бы одно из условий:

• сделка совершена безвозмездно;
• сделка совершена в отношении заинтересованного лица;
• выведено имущество стоимостью более двадцати процентов балансовых активов;
• после сделки должник продолжал пользоваться имуществом или давать указания о его судьбе;
• документы по сделке скрыты, искажены или уничтожены.

Дальше спор идёт уже не о цели, а об осведомлённости контрагента — и именно здесь дело выигрывается или проигрывается.

За пределами трёх лет

Распространённое заблуждение: «прошло три года — сделка неуязвима». Это не так.

Пленум Высшего Арбитражного Суда в постановлении № 63 подтвердил: помимо специальных банкротных оснований сделку можно оспаривать по общим нормам Гражданского кодекса — о злоупотреблении правом и обходе закона, о мнимости и притворности. Специальных периодов подозрительности там нет, а по ничтожным сделкам давность исчисляется иначе.

Плюс вывод активов, не оспоренный как сделка, работает как основание для субсидиарной ответственности — а там предельный срок составляет десять лет.

Кто может оспаривать

Арбитражный управляющий — по своей инициативе или по решению собрания кредиторов. Кредитор, размер требований которого превышает десять процентов реестра, — самостоятельно. Срок на оспаривание — год с момента, когда управляющий узнал или должен был узнать об основаниях; практика связывает этот момент с получением документов, а не с датой утверждения управляющего.

Последствия для контрагента

Возврат имущества в конкурсную массу либо, если возврат невозможен, возмещение его стоимости.

Дальше — то, о чём редко думают заранее: судьба встречного требования. При оспаривании по основаниям причинения вреда и предпочтения требование контрагента понижается в очерёдности: оно удовлетворяется после расчётов со всеми реестровыми кредиторами, то есть практически никогда. Вы возвращаете актив и остаётесь без денег.

Что защищает покупателя

Всё перечисленное готовится на дату сделки, а не когда пришёл иск.

• Рыночность цены. Отчёт об оценке или обоснованный расчёт на дату сделки — лучшая защита от основания о неравноценности.
• Реальность расчётов. Безналичная оплата, подтверждённый источник средств, отсутствие возвратов и зачётов по кругу.
• Проверка контрагента на момент сделки. Сохранённые выписки: картотека арбитражных дел, реестр сведений о банкротстве, данные о задолженности, бухгалтерская отчётность. Именно этим опровергается осведомлённость.
• Деловая цель. Понятный ответ на вопрос, зачем вам был нужен этот актив и как он используется.
• Фактическое владение. Приняли, поставили на учёт, платите налоги и содержите — а не оставили в пользовании продавца.

Если вы кредитор

Для кредитора оспаривание — рабочий инструмент пополнения конкурсной массы. Смотреть стоит на год до заявления по всем сделкам, на три года по крупным выводам активов, на аффилированность и на платежи в пользу отдельных кредиторов. Ключевое условие — доступ к документам, поэтому за их передачей управляющему имеет смысл следить с первого дня процедуры.

Нормативная база: Федеральный закон от 26.10.2002 № 127-ФЗ, статьи 61.2, 61.3, 61.6, 61.9; постановление Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 23.12.2010 № 63.

Смежная тема: субсидиарная ответственность руководителя — оспоренная сделка становится презумпцией против директора. Практика: банкротство и требования.